✦ Quem somos
Uma empresa fundada na honestidade
Acreditamos que adultos maduros merecem orientação financeira direta, cuidadosa e sem agenda oculta.
← Voltar ao Início✦ Nossa história
De onde viemos
O Pequi Dourado nasceu em Ribeirão Preto em 2011, a partir de uma inquietação simples: adultos com mais de quarenta anos chegavam às consultorias financeiras tradicionais e saíam com produtos que não pediam, sem entender bem para onde o dinheiro iria.
Nossa fundadora, com experiência em planejamento patrimonial e um olhar formado na prática de família, decidiu construir algo diferente — um escritório onde o ponto de partida é sempre ouvir, não recomendar.
Ao longo de mais de uma década, desenvolvemos uma linguagem própria para falar de dinheiro com quem está na meia-vida: sem promessas descabidas, sem urgência fabricada, sem jargão técnico desnecessário. Apenas clareza e consideração.
Hoje atendemos famílias de toda a região de Ribeirão Preto e, eventualmente, clientes de outras cidades que preferem o formato por videoconferência. Em todos os casos, o método é o mesmo: ouvimos primeiro.
Nossa missão
Oferecer orientação financeira honesta para adultos a partir dos 40 anos, ajudando-os a compreender melhor sua situação doméstica e a tomar decisões com mais confiança e menos ansiedade.
Nossa visão
Ser reconhecidos como uma referência de consideração e independência na orientação financeira para famílias brasileiras em transição de vida — sem conflitos de interesse, sem produtos embutidos.
Nossos valores
- ✦ Independência — sem comissões, sem produtos
- ✦ Paciência — no ritmo certo para cada família
- ✦ Clareza — linguagem acessível, documentos legíveis
- ✦ Respeito — pela experiência e pela inteligência do cliente
✦ Equipe
As pessoas por trás do trabalho
Mariana Sousa
Fundadora e Consultora Principal
Mais de 18 anos de experiência em planejamento patrimonial para famílias. Formada em Economia pela USP e especialista em finanças comportamentais.
Roberto Carvalho
Consultor de Planejamento
Especialista em previdência complementar e gestão de fluxo de caixa familiar. Atua com foco em clientes nos preparativos para a aposentadoria.
Luísa Fernandes
Redatora e Analista de Documentos
Responsável pelos memorandos e documentos encadernados entregues aos clientes. Transforma números e conversas em textos claros e úteis.
✦ Como trabalhamos
Padrões que seguimos
Confidencialidade total
Todas as informações compartilhadas nas sessões são tratadas com absoluto sigilo. Nenhum dado é compartilhado com terceiros sem consentimento expresso.
Formação continuada
Nossa equipe atualiza seus conhecimentos regularmente por meio de cursos, associações profissionais e leitura de pesquisas sobre comportamento financeiro de famílias.
Documentação de cada encontro
Cada sessão resulta em algum registro escrito enviado ao cliente — uma nota, um resumo ou um memorando formal. Nada fica apenas na memória.
Independência declarada
Não mantemos vínculos comerciais com bancos, corretoras ou fundos. Declaramos nosso modelo de honorários antes de qualquer compromisso.
Proteção de dados (LGPD)
Seguimos integralmente a Lei Geral de Proteção de Dados. Os dados dos clientes são armazenados com segurança e utilizados apenas para a prestação do serviço contratado.
Canal aberto entre sessões
Clientes ativos podem nos escrever por e-mail entre os encontros e receber resposta dentro de dois dias úteis. Perguntas não precisam esperar a próxima sessão.
✦ Nossa abordagem
Orientação financeira construída sobre escuta
A orientação financeira que oferecemos em Ribeirão Preto parte de uma premissa diferente da que encontramos com frequência no mercado. Em vez de começar com produtos ou com projeções elaboradas, começamos com uma pergunta: o que está pesando para você agora?
Para adultos entre os 40 e os 65 anos, as questões financeiras costumam ser complexas não pela matemática, mas pela vida — mudanças de carreira, filhos crescendo, pais que envelhecem, planos que precisam ser revistos. Nossa experiência nos mostrou que ouvir bem essas questões é o trabalho mais valioso que fazemos.
Cada serviço que desenhamos foi pensado para um momento específico dessa fase da vida. A primeira conversa é para quem ainda não sabe exatamente o que precisa. A revisão da meia-vida é para quem quer entender onde está. E o documento de aposentadoria é para quem quer construir uma visão clara de um período que está se aproximando.
Trabalhamos com clientes em Ribeirão Preto e região, com capacidade de atendimento por videoconferência para outras localidades. Nossa linguagem é o português claro, nosso ritmo é o do cliente, e nosso compromisso é com a clareza — não com as comissões.
✦ Próximo passo
Gostaríamos de ouvir você
Se algo aqui fez sentido, entre em contato. Não há compromisso em conversar.
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